本书共分为 8 章, 主要内容包括中小微物流企业多源征信系统构建、

物流服务供应链信用风险影响机理分析、 中小微物流企业信用风险动态评

价及关联信用风险传染分析, 以及信用多级流转场景下对信用寻租行为的

约束机制研究等。

本书可作为物流与供应链管理、 信用管理等领域工作人员, 以及高等

院校从事相关领域教学与研究的教师和学生的参考用书。

目 录

第一章 绪 论………………………………………………………………001

第一节 研究背景与意义…………………………………………………001

第二节 研究现状与趋势…………………………………………………010

第三节 研究内容与方法…………………………………………………025

第二章 物流服务供应链征信与信用评级现状分析……………………035

第一节 物流服务供应链结构特征………………………………………035

第二节 物流服务供应链的构成主体…………………………………041

第三节 物流业信用管理现状与趋势…………………………………050

第三章 物流服务供应链区块链多源征信平台设计……………………072

第一节 物流服务供应链信用多级流转模式…………………………072

第二节 区块链技术特征与征信应用场景……………………………081

第三节 基于区块链技术的多源征信系统……………………………085

第四章 大数据环境下中小微物流企业信用风险影响机理分析 ……092

第一节 中小微物流企业信用风险影响因素识别……………………092

第二节 中小微物流企业信用风险作用机理建模……………………102

第三节 中小微物流企业信用风险仿真分析…………………………116

第四节 结果分析与对策建议……………………………………………139

第五章 基于集对-Markov的中小微物流企业信用风险评价………143

第一节 信用风险评价指标体系构建…………………………………143

第二节 集对-变权Markov 信用风险评价模型构建………………150

第三节 信用风险评价案例计算与分析………………………………156

第六章 物流服务供应链关联信用风险传染机理研究…………………166

第一节 物流服务供应链复杂网络特性分析…………………………166

第二节 基于改进SEIR的关联信用风险传染模型构建 ……………171

第三节 仿真分析…………………………………………………………177

第七章 物流服务供应链信用寻租约束机制研究………………………190

第一节 信用寻租背景及问题描述……………………………………190

第二节 基于完全信息静态博弈的信用寻租约束模型………………195

第三节 基于不完全信息静态博弈构建的信用寻租约束模型……202

第四节 仿真分析与管理启示…………………………………………211

第八章 总结展望与对策建议 ……………………………………………228

第一节 总结展望…………………………………………………………228

第二节 对策建议…………………………………………………………231

参考文献………………………………………………………………………………236

附录A 中小微物流企业信用风险影响程度专家调查表………………255

附录B G1主观赋权法专家打分调查问卷 ……………………………257

附录C 样本企业A~J的信用风险评价指标取值………………………263

一、 研究内容与技术路线

本书研究对象为物流服务供应链及链内的中小微物流企业, 研究内容主要是针对供应链中的不良信用和优质信用开展研究分析。 其中, 围绕不良信用 (信用风险) 的研究主要聚焦于信用风险的影响因素、 动态评价及关联传染等内容; 围绕优质信用 (信用多级流转) 的研究则主要关注流转机制设计和协调策略研究。 技术路线如图 1-1 所示, 具体研究内容包括以下几个方面。

研究内容 1: 物流服务供应链征信、 信用管理与评级现状分析。 在现状分析基础上, 明确物流服务供应链的基本概念、 厘清构成主体、 梳理主要结构。 对信用产业、 大数据征信技术及中小微物流企业信用管理现状进行分析, 并对我国物流业现有的信用评级方法进行对比, 为物流服务供应链信用风险管理及信用多级流转研究提供理论基础。

研究内容 2: 基于区块链技术的物流服务供应链多源征信平台设计。首先, 分析物流服务供应链信用多级流转模式, 主要包括信用流转主体、客体及机制; 其次, 基于区块链技术构建面向物流服务供应链、 具备 “多源交叉验证、 多维信息共享、 多方协同共治” 特征的多源征信追溯系统;

最后, 结合系统中的不同角色特征, 嵌入智能合约, 进一步规范系统内信用协调机制, 并通过区块链浏览器实时追溯查询信用流转情况, 实现征信主体信用轨迹的跟踪。

研究内容 3: 大数据环境下中小微物流企业信用风险影响机理研究。基于大量内外部信息数据的采集与积累, 运用系统动力学方法构建中小微物流企业信用风险机理作用模型, 充分分析信用风险的关键性影响因素;研究不同风险影响因素对中小微物流企业信用风险的影响机理, 为信用风险评价指标体系构建提供思路和方向。

研究内容 4: 基于变权 Markov 链的中小微物流企业信用风险评价模型构建。 基于企业信用的动态发展属性, 结合中小微企业与物流企业的特点, 完善中小微物流企业信用指标体系; 采用 CRITIC-时间熵法, 综合信用数据纵横向信息计算指标变权; 结合集对分析和 Markov 模型, 构建动态信用数据时序矩阵, 对中小微物流企业的截面信用风险进行动态评价。

研究内容 5: 物流服务供应链关联信用风险传染机理分析。 基于复杂网络理论, 分析物流服务供应链网络特性; 在 SEIR 模型的基础上, 探究关联信用风险传染与物流服务供应链中关联主体网络结构、 不同主体密度、 传染率以及恢复率等相关影响因素之间的关系, 并通过仿真分析, 研究物流服务供应链关联信用风险传染机理。

研究内容 6: 物流服务供应链信用多级流转与寻租约束模型。 为了保障物流服务供应链内核心企业信用的顺利流转、 防止上游个别中小微物流企业为了实现自身利益最大化将持有的信用资源以某种代价转让给链外其他企业, 运用博弈论构建面向三级物流服务供应链的信用寻租约束模型,通过分析各供应链主体的决策行为并寻找最优解, 建立信用流转协调机制, 保障物流服务供应链的信用融资效率。

二、 研究方法与理论基础

本书中研究方法主要包括实地调研、 专家访谈、 文献分析等, 相关理论方法及技术主要涉及系统动力学、 集对分析-Markov 理论、 传染病动力学模型及博弈论等。

1. 系统动力学

系统动力学是一种综合考虑结构、 功能和历史等多重要素的系统仿真方法, 主要是建立 DYNAMO 方程并通过计算机进行模拟仿真, 运用定性和定量相结合的方法对高阶次、 非线性和复杂多变系统进行定量研究。

(1) 系统

系统主要是指由若干个相互影响、 相互关联的要素所构成的具有某种特定功能的集合体。 系统具备四个主要特征, 分别为: ①系统是对现实的概括总结; ②系统结构主要由内部要素和作用流程所确定; ③系统的状态变化主要通过其输入和输出信息进行观测; ④系统的各个组成要素相互关联。 从全球范围的社会、 经济等问题到具体产品的销售都可以看作一个系统, 且每个系统都有自身独有的特征和规律, 并通过各个要素之间的相互作用和影响来定义系统整体的行为特征。

(2) 反馈系统

反馈系统是指由一个或多个反馈回路组成的系统, 按照其反馈回路的极性, 主要有正反馈系统和负反馈系统。 其中, 反馈回路是一条闭合的、由一系列相互作用、 相互关联的因果链条组成的回路。反馈回路同样具有正负性, 正反馈回路具备正反馈特性, 负反馈回路具备负反馈特性。 同理, 正、 负反馈系统是由系统中起主导作用回路的特性所判定的。 正反馈的特点: 在作用过程中, 所得出的反馈信息和初始信息作用相一致, 能够使输出信息进一步增强。 负反馈的特点: 主要通过输入信息和输出信息之间的差值进行调节, 使系统不断趋于平衡。

(3) 因果关系

因果关系主要是指系统中的因素之间所具有的相关性。 因果关系图的建立为后续系统模型的构建和分析奠定了基础。 因果关系图也称为因果回路图。 而因果链则是一个完整闭合的回路, 主要是指因素会随着与其存在关联关系因素的变化而变化, 且有正链和负链之分。 正链是各个因素变化方向相同, 也就是说, 若回路中因素 A 增加或减少, 因素 B 也随之增加或减少。 负链是各个因素变化方向相反, 即因素 A 增加或减少时, 因素 B 随之减少或增加。

(4) 系统中的主要变量

状态变量: 也叫作存量或者水平变量, 是系统动力学 (SD) 模型中的核心变量, 是反映系统中信息随着时间的变化而逐渐积累增加的变量。速率变量: 属于可控的变量, 能够控制状态变量变化的速度, 是用来反映状态变量变化速度的一个变量。辅助变量: 用来连接状态变量和速率变量的中间变量。常量: 主要是指在某个时间段, 系统内不随时间变化而变化、 相对不变的量。

(5) 系统动力学建模步骤

步骤 1: 系统化分析。 基于系统动力学基础理论, 系统性分析研究目标, 并进一步对研究目标进行明确, 对系统结构模块进行划分, 以此来确定系统中整体与局部的反馈机制。

步骤 2: 建立因果关系图。 根据系统化分析结果, 建立系统各个因素间的因果关系图, 直观反映出系统中各因素之间的相关关系。

步骤 3: 建立存量流量图。 以上述建立的因果关系图为基础, 通过对各变量的分析, 建立变量的系统方程式, 构建相适应的存量流量图。

步骤 4: 模型检验。 检验模型的合理性和有效性, 确保模型能够真实反映信息情况。

步骤 5: 模拟与仿真。 对模型中的一些参数进行修改, 观察模型的运行变化情况, 针对结果的差异, 给出切实可行的应对措施。

《论语·为政》 有云 “人而无信, 不知其可也”。 信用是市场经济有序

运转的重要根基。 完善的社会信用体系是供需有效衔接的重要保障, 是资

源优化配置的坚实基础, 是良好营商环境的重要组成部分, 对促进国民经

济循环高效畅通、 构建新发展格局具有重要意义。 国家大力推进社会信用

体系建设, 形成了政务诚信、 商务诚信、 社会诚信、 司法公信的顶层设计,

为 “十五五” 时期更好推进社会信用体系高质量发展创造了良好条件。

物流业作为支撑我国国民经济发展的基础性、 战略性、 先导性的复合

型服务产业, 是打通供应链、 协同产业链、 创造价值链的重要保障。 当

前, 我国物流业正在从规模速度提升阶段进入质量效率提升的新阶段, 迫

切需要转变物流业发展方式、 转换发展路径, 通过调结构、 促改革, 助力有

效降低全社会物流成本, 推动我国从物流大国向物流强国迈进。 然而, 在物

流业加快转型升级过程中, 构建适配中小微物流企业的有效信用管理体系,

对于打造健康、 有韧性的物流服务生态体系发挥着至关重要的作用。

受社会认知偏差和经营理念落后的影响, 当前较多中小微物流企业存

在财务信息积累不足、 融资信用难以量化的现象, 导致其在运营过程中面

临融资难、 融资贵等问题, 进而制约企业的正常运营和高质量发展。 近年

来, 国家和各级地方政府纷纷出台一系列普惠金融政策, 包括税收减免、

贷款利息减免以及清欠中小微企业应收账款等, 虽然这些政策对支持中小

微企业发挥了一定的作用, 但尚未从根本上解决中小微企业运营资金短缺

难题。 要厘清这些问题, 需要回归供应链金融的本质———信用。

然而, 目前我国物流领域的信用体系建设尚不完备, 中小微物流企业

提供的是无形服务而非有形商品, 相比传统生产制造型企业, 信用管理也

更为复杂, 这不但制约了物流企业自身服务水平的提升, 而且会影响整个

物流行业的信用生态建设。 物流服务供应链信用体系建设, 既要重视供应

链上企业 “坏” 信用的关联和传染, 避免信用风险影响物流行业的平衡性

和稳定性; 也要充分发挥核心企业主导作用, 鼓励信用资质良好的企业进

行 “好” 信用的外溢和流转, 带动物流服务供应链信用能力协同发展。

综上, 本书将聚焦物流服务供应链中沉淀的不良信用和优质信用信

息, 关注中小微物流企业信用风险管理及核心企业信用多级流转协调问

题, 以期构建物流服务供应链良性信用生态, 促进我国物流行业高质量发

展。 本书共分为 8 章, 主要内容包括中小微物流企业多源征信系统构建、

物流服务供应链信用风险影响机理分析、 中小微物流企业信用风险动态评

价及关联信用风险传染分析, 以及信用多级流转场景下对信用寻租行为的

约束机制研究等。

本书可作为物流与供应链管理、 信用管理等领域工作人员, 以及高等

院校从事相关领域教学与研究的教师和学生的参考用书。 在本书撰写的过

程中, 得到了课题组申威、 史稳健、 陈艳敏、 焦洋洋、 王君洋等团队成员

的帮助, 在此一并表示感谢! 本书在撰写过程中参阅了大量的文献资料,

在此向国内外相关研究者表示衷心的感谢!

由于著者水平有限, 书中难免存在疏漏之处, 敬请读者批评指正!

著 者

2025 年 11 月