内容简介
金融行业作为现代经济的重要支柱，其稳定运行对社会发展具有至关重要的意义。商业银行作为金融体系的核心机构，不仅承担着为客户提供存款、贷款、支付等基本金融服务的职责，更在国家经济调控、企业融资以及个人理财等方面发挥着关键作用。然而，随着金融市场的复杂性和不确定性的增加，商业银行面临的风险和挑战也日益严峻。为了帮助读者深入理解商业银行运作的实际情况，掌握处理银行业务的基本技能，我们编写了《商业银行实务案例与分析》这本著作。
目录
第一章?银行柜员基本素质与基本技能
案例1?某商业银行柜员招聘
案例2?柜员操作失误吃官司
案例3?存单金额大小写不一致，客户与银行起纠纷
案例4?“钱款当面点清，离柜概不负责”
案例5?柜员态度惹不满，大客户一怒取存款
案例6?柜员一笔一清，成功化解柜面业务纠纷
第二章?重要凭证和印章管理
案例1?柜员违规使用重空凭证
案例2?柜员违规使用印章
案例3?柜员伪造印章
第三章?账户管理
案例1?银行账户管控引发投诉
案例2?某股份制商业银行成功堵截异常开户风险
案例3?冒用他人身份证件开户
案例4?成功堵截冒用他人身份证开户
案例5?成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务
案例6?成功堵截冒用他人身份证开立个人结算账户
案例7?冒用他人身份证件开通网银
案例8?成功堵截冒名重置银行卡密码
案例9?代办开卡业务
第四章 人民币储蓄业务
案例1?假存折、假身份证取款
案例2?某市自动存款机假币案
案例3?ATM现金存款操作失误引纠纷
案例4?柜员违反操作流程致银行遭受损失
案例5?千万元存款不翼而飞
案例6?储蓄存款合同纠纷案
案例7?柜员违反操作流程导致短款
第五章 中间业务
案例1?商业银行中间业务收费案
案例2?银行代销基金争议案
案例3?代销他行理财产品
案例4?承诺业务创新
案例5?保险箱内物品被损坏
案例6?信用卡挂失后的风险责任谁来承担
第六章 单位存款业务
案例1?某高速2.93亿元人民币存款丢失案
案例2?企业28亿元人民币存款不翼而飞
案例3?G行某分行2.5亿元人民币存款丢失案
案例4?银行高息揽存败诉案
案例5?银行未告知借款人直接扣划担保人资金败诉案
案例6?单位定期存款支取引发的风险事件
第七章 支付结算业务
案例1?订货资金收取服务创新
案例2?票据通产品创新
案例3?SWIFT渠道代发薪资
案例4?对公自助服务产品创新
案例5?巧用创新产品便利企业跨境人民币结算
案例6?信用证修改案
案例7?外贸公司利用汇票杠杆恶意套取资金
案例8?银行承兑汇票风险案例
第八章 电子银行业务
案例1?网银操作风险
案例2?信息科技风险
案例3?某银行手机银行智能多点风控体系
案例4?利用手机银行帮助客户解决难题
案例5?网银客户被诈骗
案例6?成功阻止客户被诈骗
第九章 单位贷款业务
案例1?以贷还贷借款案
案例2?L公司拖欠贷款案
案例3?最高额抵押合同案
案例4?贷款业务信用审核评定
案例5?企业借改制重组逃避贷款偿付责任
第十章 个人贷款业务
案例1?多措并举成功清收大额不良贷款
案例2?P地多人房贷变身消费贷
案例3?成功申请个人贷款
案例4?成功申请个人住房按揭贷款
案例5?个人住房按揭贷款违约
案例6?信贷员违法发放贷款诈骗
案例7?信贷员以权谋私造成贷款风险
案例8?内部管理松懈造成不良贷款
第十一章 贴现业务
案例1?N银行票据转贴现业务风险
案例2?票据转贴现追索权纠纷
案例3?银行承兑汇票贴现诈骗案
案例4?A石油设备有限公司申请商业承兑汇票快捷贴现
第十二章 外汇业务
案例1?国外多家银行交易员操纵汇率被罚
案例2?某银行多项违规
案例3?成功避免外币存款违反外管政策
案例4?公司资金购钞规避限额
案例5?境内企业境外上市员工股权激励计划的外汇管理与操作
参考资料
试读
本书精选的案例覆盖了商业银行的主要业务领域，包括但不限于人民币储蓄业务、中间业务、单位存款业务、支付结算业务、电子银行业务、单位贷款业务、个人贷款业务、贴现业务、外汇业务等。每一个案例都经过精心设计和详细剖析，力求展现商业银行业务操作的全貌和深层次的逻辑关系。
前言/序言
金融行业作为现代经济的重要支柱，其稳定运行对社会发展具有至关重要的意义。商业银行作为金融体系的核心机构，不仅承担着为客户提供存款、贷款、支付等基本金融服务的职责，更在国家经济调控、企业融资及个人理财等方面发挥着关键作用。然而，随着金融市场的复杂性和不确定性的增加，商业银行面临的风险和挑战也日益严峻。为了帮助读者深入理解商业银行运作的实际情况，掌握处理银行业务的基本技能，我们编写了这本《商业银行实务案例与
分析》。
本书以案例教学为主要形式，通过一系列真实且具有代表性的案例，系统地展现商业银行在实际业务操作中遇到的各种问题及其解决方案。每一个案例均包括案例知识目标、案例思政目标、案例内容、案例分析、问题与思考，旨在帮助读者从实践中学习金融理论知识，提升在金融业务中的实际操作能力和问题解决能力。
通过对《商业银行实务案例与分析》的学习，读者可掌握商业银行各类业务的基本操作流程和风险控制方法，理解金融监管政策和法律法规的内涵与作用，培养应对复杂金融环境的综合能力。本书不仅注重培养学生的专业技能，还致力于提升其职业素养和社会责任感。本书的每一个案例都设有知识目标和思政目标，以培养读者的职业道德和社会责任感，鼓励其在未来的职业生涯中，坚持诚信、合规、守法、奉献、创新的原则，树立正确的职业观、世界观、人生观、价值观，为金融行业的健康发展贡献力量。
《商业银行实务案例与分析》集理论与实践于一体，旨在通过丰富的案例和深入的分析，帮助读者全面掌握商业银行业务的核心知识和操作技能。在编写过程中，我们结合了最新的金融市场动态和监管要求，力求使内容贴近实际、富有实效。本书精选的案例覆盖了商业银行的主要业务领域，包括但不限于人民币储蓄业务、中间业务、单位存款业务、支付结算业务、电子银行业务、单位贷款业务、个人贷款业务、贴现业务、外汇业务等。每一个案例都经过精心设计和详细剖析，力求展现商业银行业务操作的全貌和深层次的逻辑关系。
我们希望本书能够成为读者学习商业银行业务的有力工具，帮助其在激烈的金融市场竞争中脱颖而出。同时，我们也期待通过对这些案例的学习，培养一批具备专业素养和社会责任感的金融人才，为中国金融行业的持续健康发展注入新的活力。
本书有三大特点：一是案例内容丰富，难易适中，能够满足财经类高校本科生及研究生的学习需求；二是案例具有典型性，适合作为商业银行经营学、商业银行经营管理、商业银行实务等相关课程的学习资料；三是每一个案例均凝练了“案例思政目标”，通过思政学习目标要求，帮助学生树立正确的职业观、世界观、人生观、价值观，教育学生塑造良好的人格，培养担当民族复兴大任的时代新人、培养德智体美劳全面发展的社主义建设者和接班人。
本书共十二章内容，由陈柱主持撰写并审定全稿。具体编写分工为：陈柱撰写第一章至第六章；石英剑撰写第七章至第九章；关璐撰写第十章至第十二章。
本书为内蒙古财经大学金融学与投资学两个国家级一流本科专业建设点建设的阶段性成果。
本书撰写过程中参阅及引用了一些已有研究成果，在此对参阅及引用的参考文献资料的作者表示感谢！同时，本书编写过程中还查阅并引用了百度百科、百度文库、知网等网络资源，在此一并表示感谢！
限于编者水平及时间有限，本书编写过程中难免存在不足之处，恳请各位同行与读者给予批评指正。
